滋賀の子育て情報誌 ピースマムvol.51
- ページ: 13
- 教えて く れたのは
仁賀 みさ子さん
ファ イナンシ ャルプラ ンナー (AFP) 14年間の保育園通園経験から子育て ア ドバイ ス も豊富な二男一女のママ。 資産運用から保険まで、 年間200世帯 以上の様々な年代のお客様の相談に 対応 しています。
投資信託ってなに?
「貯蓄から投資へ」 という言葉を耳にしたり、 目にする機会が増えています。 NISAやiDeCoなど積極的な資産運用を促すよ う な制度が導入されたこ ともあり、 教育資金や老後資金づく りに投資信託を活用する人が増えてきま した。 運用はとても身近なものになってきま したが、 運用初心者向けといわれている 投資信託の “し く み” を学びま し ょ う。
滋賀第2オフ ィ ス
草津市野路1丁目 1 6-13 アメ ニティ 南草津Ⅴ 1F
0120-564-707
JR南草津駅 から徒歩で 約2分
投資信託とは 「投資家か ら集めたお金をひとつの大きな資金と してま とめ、 運用の専門家が株式や債券な どに投資 ・ 運用する商品で、 その運用成果 が投資家それぞれの投資額に応じ て分配さ れる仕組みの金融商品」 です。
投資信託のメリットとリスク
メリット
① 少額から購入でき、 分散投資が可能 !
通常株式や債券を購入するには、 ま と ま った金額が必要ですが、 投資信託は少額か ら始め られ、 株式や債券に分散投資する こ と ができ ます。 100円か ら購入でき る金融機関も。
リスク
① 価額変動リスク
投資信託が組み入れ している株式や債券の価額が変動し、 資 産に影響を及ぼす リ ス ク
② 為替変動リスク
為替レー トが変動 し、 価額に影響を及ぼす リ ス ク
② 運用は専門家にお任せ !
専門家 (ファ ン ドマネージャー) が投資家に代わって運用の一番 難 しいと こ ろ を管理 して く れます。
③ 信用リスク
債券等を発行する国や企業が破綻 し、 分配金や償還金が支払 われないリ ス ク
③ NISAやiDeCo制度でお得に !
少額投資非課税制度 (NISA) や個人型確定拠出年金 (iDeCo) を上手に活用する こ と で、 運用益が非課税にな り ます。
④ 金利変動リスク
金利の変動が、 債券の価格に影響を及ぼす リ ス ク 投資する先や物を分散し、 長い時間をかけて運用 することでこれらのリスクを軽減することができます !
対策
Point !
何に投資をするかで リ スクの種類や大き さ は違います。運用の基本と リ スク を知るこ と か ら始めま し ょ う。
コロナ禍の、今だからこそ考えたいお金のお話。 運用の基礎からママFPがわかりやすく教えてくれます。
セミナー内容
女性のためのGOODマネー講座
運用初心者におすすめ !
お子さま連れOK!
de
貯めるを楽しく学べる! 家計から運用まで 日頃話せないお金のお話、 ぜんぶ聞いちゃお♪
内 容
●人生100年時代、わが家はいくら必要? ●NISA・iDeCoの活用法 ●お金を増やすコツ・ポイント
●家計のやりくり ●教育資金の準備の仕方 ●住宅購入について など
参 加 費:無料 参加特典:後日無料個別相談
皆さんの 疑問に お答えします !
9/16 水 10:00~12:00 9/17 木 9:45~11:45 9/19 土 10:00~12:00 9/22 火・祝 10:00~12:00
開催日程
会場:フェリエ南草津 会場:守山市立図書館 会場:フェリエ南草津 会場:リビング浜大津
日程や詳細は 詳細は こちらから こちらから
10/
参 加 費:500円 ・ ドリンク付き 10:00~12:00 会場:パレット (草津) スイーツ 参加特典:後日無料個別相談 9/ 木 10:00~12:00 金 ・9/ 会場:ウェイグッド (南草津)キッズルーム完備 詳細は
9/15 火
開催日程
18 1
24
木 10:00~12:00 会場:ショコラ (大津)
こちらから
新型コロナウイルスの感染状況により中止となる可能性があります。
11
- ▲TOP